警银联手精准识诈 高收益“光伏投资”陷阱无处遁形

荆楚网（湖北日报(húběirìbào)网）讯（通讯员刘波 罗睿）在数字化浪潮席卷(xíjuǎn)的(de)今天，电信网络诈骗手段层出不穷，严重威胁着人民群众的财产安全。作为肩负社会责任的国有商业银行，中国银行黄石分行始终秉持“金融为民”初心，将打击(dǎjī)治理电信诈骗置于重中之重，全力以赴守护好客户(kèhù)的“钱袋子”。 近日，两位年约六十岁的女士(nǚshì)结伴来到中国银行黄石分行营业部，要求办理一笔1.1万元的转账汇款业务。工作人员(gōngzuòrényuán)热情接待，并(bìng)指导她们填写单据。 正当工作人员按(àn)要求询问汇款用途及收款人信息时，两位客户急切地(dì)表示款项用于“投资理财”，催促尽快办理。此时，细心的工作人员注意到，客户填写的收款信息来自手机中某(mǒu)第三方APP推送内容，收款方为外省某村镇银行的某个人账户。客户进一步解释称，这是参与(cānyù)“国家一带(yīdài)一路”光伏发电设备项目的投资，并强调其朋友已多次汇款且“从未出问题”，并再次(zàicì)催促办理。 “高收益诱惑”、“陌生APP推荐”、“资金(zījīn)流向个人账户而(ér)非对公账户”、“客户表现急切且被‘成功案例(ànlì)’说服”等异常现象立刻引起了该行复核人员的高度警觉。凭借敏锐的风险意识和丰富的反诈经验(jīngyàn)，复核人员初步判断客户极有可能(kěnéng)遭遇了非法集资诈骗，他立即指导柜员暂停办理，并对客户提供的投资项目进行深入核实。 根据客户展示的APP信息显示，项目方名为“绿色发展国际（香港）投资(tóuzī)有限公司(yǒuxiàngōngsī)”（英文名“BRIGC”），简介自称参与国家一带一路项目，专注于绿色投资、清洁能源和(hé)环保产业。 如此(rúcǐ)“高大上”的“国际公司”和“国家级项目”，为何收款账户竟是国内某村镇银行的个人账户？这(zhè)显然不合(bùhé)常理！该行复核人员(rényuán)迅速(xùnsù)通过线上平台进行信息核验，该公司名称赫然出现在国家反诈中心等平台公布的典型骗局名单中，该骗局正是打着响应“国家一带一路”政策(zhèngcè)的旗号，通过虚构年化收益率高达150%的光伏理财项目进行非法集资诈骗。 该(gāi)行立即将情况上报当地反诈中心(zhōngxīn)，反诈中心迅速确认该公司为诈骗组织，严令禁止办理汇款，并紧急调度民警到场处置。随后，两名(liǎngmíng)办案民警火速赶到网点，与该行工作人员结合真实案例，耐心剖析诈骗手法。客户如梦初醒，连声感谢民警和银行员工的专业(zhuānyè)与负责，当即放弃(fàngqì)转账。 凭借高度的风险敏感度、规范的操作流程以及与反诈(fǎnzhà)中心的高效联动，改行成功拦截了该笔1.1万元的汇款(huìkuǎn)，有效避免了两位(liǎngwèi)客户的资金损失。 未来，该行将持续优化反诈机制，加强与各方的(de)协作配合，不断创新宣传方式，提高客户的防范意识和能力，为(wèi)维护金融安全和社会稳定，保护客户的财产安全不懈努力(bùxiènǔlì)。